Tilitoimiston neuvonta: näin paketoitte CFO-palvelut
Useimmat tilitoimistot haluavat myydä enemmän neuvontaa ja vähemmän pelkkää kirjanpitoa. Esteenä on harvoin osaaminen, vaan se, että valmistelu vie asiakasta kohden liikaa aikaa. Näin paketoitte palvelun niin, että sitä voi myydä, toimittaa ja skaalata.
Kirjanpito ja tilinpäätös ovat tilitoimiston perusta, mutta ne ovat myös se osa, joka automatisoituu nopeimmin ja jonka hintaan kohdistuu painetta. Neuvonnasta asiakas on valmis maksamaan enemmän: joku selittää luvut, näkee mihin yritys on menossa ja sanoo ajoissa, ennen kuin kassa loppuu.
Silti neuvonta jää usein muutamalle asiakkaalle. Jokaisella asiakkaalla on oma vientinsä, oma pohjansa ja oma muistutuksensa, ja neuvonnaksi jää se, mitä konsultti ehtii valmistella ennen tapaamista. Tässä oppaassa käydään läpi, miten neuvonta ja CFO-palvelut paketoidaan niin, että useampi asiakas voi saada niitä.
Mitä tilitoimiston CFO-palvelu yleensä sisältää
- Kuukausiraportti kommentein. Tuloslaskelma ja tase budjettiin ja edelliseen vuoteen verrattuna sekä lyhyt selitys poikkeamista.
- Budjetti ja ennuste. Kuluvan vuoden budjetti toteuman pohjalta ja ennuste, joka päivittyy uuden toteuman myötä.
- Kassavirtaennuste. Mitä kassalle tapahtuu tulevina kuukausina ja milloin tarvitaan luottoa tai toimenpiteitä.
- Tunnusluvut. Juuri kyseisen asiakkaan liiketoimintaa ohjaavat luvut, esimerkiksi kate, henkilöstökulut suhteessa liikevaihtoon tai myyntisaamiset.
- Hallitusmateriaali. Aineisto hallituksen kokoukseen joka kerta samassa muodossa.
- Konserniraportti. Kun asiakkaalla on useita yhtiöitä: koko ryhmän yhdistetty tulos.
Kolme paketoitavaa tasoa
Neuvontaa on helpompi myydä, kun asiakas voi valita muutamasta selkeästä tasosta tuntien ostamisen sijaan. Yleinen malli on kolme tasoa, joista jokainen rakentuu edellisen päälle.
| Sisältö | Tapaamiset | Sopii | |
|---|---|---|---|
| Seuranta | Kuukausiraportti ja tunnusluvut | Tarvittaessa | Asiakkaille, jotka haluavat nähdä luvut kuukausittain |
| Neuvonta | Seuranta sekä budjetti ja ennuste | Kuukausittain tai neljännesvuosittain | Kasvaville yrityksille, joiden omistaja ohjaa lukujen avulla |
| CFO-palvelu | Neuvonta sekä kassavirta ja hallitusmateriaali | Kuukausittain ja hallituksen kokoukset | Yrityksille, joilla on hallitus, pankki tai useita yhtiöitä |
Hinnoitelkaa asiakkaalta ja kuukaudelta, ei tunneilta
Kiinteä kuukausihinta tekee palvelusta helpon ostaa ja asiakkaalle helpon budjetoida. Tilitoimistolle selviää, mitä palvelun toimittaminen saa maksaa, jotta se on kannattavaa.
Valmistelu ratkaisee kannattavuuden. Jos aineiston kokoaminen vie puoli päivää ennen jokaista tapaamista, neuvonnasta tulee kallista. Jos aineisto tulee suoraan kirjanpidosta, aika menee keskusteluun asiakkaan kanssa.
Mille asiakkaille neuvontaa?
- Kasvaville yrityksille, jotka tarvitsevat budjetin, rekrytointisuunnitelman tai rahoitusta.
- Asiakkaille, joilla on useita yhtiöitä ryhmässä ja omistaja haluaa nähdä kokonaisuuden.
- Yrityksille, joiden hallitus tai pankki haluaa säännöllistä raportointia.
- Omistajille, jotka kysyvät luvuista jo tilinpäätösten välillä.
Asiakkaita, jotka haluavat vain kirjanpitonsa hoidettua, ei pidä pakottaa neuvontapakettiin. Pitäkää heidät yksinkertaisessa seurannassa, jotta tilitoimisto näkee, milloin he alkavat sopia laajempaan palveluun.
Mikä saa neuvonnan skaalautumaan
- Ajantasainen data ilman vientejä. Luvut tulevat suoraan asiakkaan kirjanpitojärjestelmästä, oli se Fortnox, Visma tai jokin muu.
- Yksi lista kaikista asiakkaista. Näette, kenellä on ajantasainen data, missä on korjattavia virheitä ja mitkä raportit ovat tekemättä.
- Sama raportti monelle asiakkaalle. Pohja rakennetaan kerran ja täytetään kunkin asiakkaan luvuilla.
- Raportti jaetaan linkkinä. Asiakas lukee sen kirjautumatta, ja käytte tapaamisessa läpi saman aineiston.
- Asiakas näkee omat lukunsa. Neuvonta jatkuu tapaamisten välillä, kun asiakas voi itse seurata toteumaa.
Näin se toimii Fintowerissa
Fintowerissa tilitoimisto kokoaa kaikki asiakasyritykset yhdelle työlistalle. Siellä näette, milloin kukin asiakas viimeksi synkronoi, mitkä virheet pitää korjata, mitkä pyynnöt odottavat ja mitkä rutiinit pitää ajaa. Jokaisella asiakkaalla voi olla oma kirjanpitojärjestelmänsä, esimerkiksi Fortnox, Visma, Hogia, Business Central tai Xledger.
Valitsette jokaiselle yritykselle Rutiinin tai Neuvonnan. Rutiini kytkee vain kirjanpidon ja maksaa 10 SEK yritykseltä kuukaudessa. Neuvonta antaa konsulteille ja asiakkaan omille osallistujille pääsyn koko tuotteeseen hintaan 449 SEK yritykseltä kuukaudessa ilman arvonlisäveroa. Budjetointi ja ennustaminen sekä konsernikonsolidointi ovat saatavilla asiakaskohtaisina lisäosina. Koko hinnasto on osoitteessa fintower.ai/fi-fi/pricing/agency.
Raportit jaetaan linkkinä, jonka asiakas voi avata kirjautumatta. Asiakas voi pyytää tuotteessa integraatioita ja kollegoita, ja tilitoimisto hyväksyy ne työlistalta. Tilitoimistolla on yksi sopimus Fintowerin kanssa ja yksi lasku kuukaudessa. Data säilytetään EU:ssa, eikä sitä käytetä tekoälymallien kouluttamiseen.